الاحتيال المالي وطريقة استرداد المدفوعات-Financial fraud and how to recover payments
يعرف جرائم النصب والاحتيال بأنها الاستيلاء على أموال وأشياء أخرى مملوكة للغير عن طريق استخدام سُبُل احتيالية تقوم في أساسها على الكذب والإيهام والغش والخداع. بغرض إيقاع الضحية والحصول على أمواله أو أشيائه برضاه الكامل قبل أن يكتشف تَعرضه لعملية نصب بسبب الأساليب الذهنية والنفسية والمقدرات العقلية العالية التي استخدمها الجاني لإيقاعه في شباكه ويُعتَبَر النصب والاحتيال في النظام السعودي أحد أنواع الجرائم المالية ويدخل كذلك في نطاق جرائم السرقة وخيانة الأمانة أجل الوقوف في وجه عمليات النصب والاحتيال التي تطورت مع انتشار المنصات الرقمية والمتاجر الإلكترونية. وانتقالها من أرض الواقع والتعامل المباشر مع الضحايا إلى فضاء تلك المنصات الرحب الذي يتيح للمحتالين تنفيذ عملياتهم بسرعة وسهولة وغالبًا دون أثر كان لا بد من وضع قوانين حازمة تجاري ازدياد قضايا النصب والاحتيال وتطورها وقد حرصت المملكة العربية السعودية على سن تشريعات تشمل جميع أنواع النصب سواء تلك المباشرة أو جرائم الاحتيال الإلكترونية في عدة أنظمة وقوانين
ومن انظمة وقوانين جرائم الاحتيال المالي : 1- مكافحة الاحتيال المالي وخيانة الامانة 2- مكافحة الجرائم المعلوماتية والاجراءات الجزائية Fraud and scam crimes are defined as the appropriation of money and other property belonging to others through fraudulent means that are essentially based on lying, deception, cheating, and deceit. The aim is to trap the victim and obtain their money or possessions with their full consent before they realize they have been subjected to a scam, due to the mental and psychological methods and high intellectual abilities used by the perpetrator to ensnare them. Fraud and scam are considered types of financial crimes under the Saudi system and also fall under theft and breach of trust crimes. To confront fraud and scam operations that have evolved with the spread of digital platforms and online stores and their shift from real-world interactions and direct dealings with victims to the vast space of these platforms, which allows scammers to carry out their operations quickly and easily, often without a trace, it was necessary to establish strict laws. The Kingdom of Saudi Arabia has ensured the enactment of legislation covering all types of fraud, whether direct or electronic fraud, across several systems and laws.
Among the systems and laws regarding financial fraud crimes are: 1- Combatting financial fraud and breach of trust ...